Lorsque que vous décidez de placer votre argent, votre conseiller (banquier ou courtier en assurances) établira avec vous votre profil d'investisseur. Pourquoi un tel profil d'investisseur est-il essentiel ?
Lorsque vous envisagez investir, votre personne de confiance vous posera différentes questions sur votre situation personnelle et familiale, vos finances et votre patrimoine, votre connaissance de et votre expérience avec les produits financiers et d'assurance, votre envie de prise de risques, ... Sur base de vos réponses, on déterminera si vous avez un profil d'investisseur défensif (prudent), neutre ou dynamique. Cela donnera à votre conseiller la possibilité de vous présenter des produits d'investissement qui correspondent à votre profil. De cette manière, vous pourrez être certain de souscrire à des produits d'investissement qui correspondent à votre profil. Si vous avez un profil défensif, il est logique que vous ne preniez pas des investissements très risqués. C'est précisément pour éviter de telles situations qu'un profil d'investisseur est important.
Quand il vous présente des solutions d'investissement, votre conseiller tiendra compte de votre patrimoine total et des produits d'épargne et d'investissement que vous avez déjà souscrits.
Oui, c'est possible. Votre conseiller vous demandera cependant dans ce cas de signer un document dans lequel vous déclarez que vous vous écartez de votre profil d'investisseur en choisissant un investissement particulier.
Si vous recherchez avec votre placement un plus haut rendement, vous devrez vraisemblablement prendre plus de risques. Lisez ici comment vous pouvez réduire le risque d'investissement.
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